متحدہ عرب امارات کی کرنسی ایکسچینج پر پابندی

متحدہ عرب امارات کے مرکزی بینک (سی بی یو اے ای) نے منی لانڈرنگ کی روک تھام اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے قوانین کی خلاف ورزیوں کے انکشاف کے بعد ایک فعال کرنسی ایکسچینج دفتر کا لائسنس منسوخ کر دیا ہے۔ یہ فیصلہ متحدہ عرب امارات کی مالیاتی نظام کی شفافیت اور قابل اعتمادی کو برقرار رکھنے کی کوششوں کا حصہ ہے۔

فیصلے کی اہمیت کیا ہے؟

لائسنس کی منسوخی ۲۰۱۸ کے مرکزی مالیاتی اداروں کے قانون کے آرٹیکل ۱۳۷ کے تحت کی گئی۔ اس اقدام سے نہ صرف متعلقہ کرنسی ایکسچینج کو سرکاری رجسٹر سے ہٹا دیا گیا، بلکہ صنعت کے شرکاء کو ایک سخت پیغام بھیجا گیا کہ قواعد و ضوابط کی خلاف ورزیوں کا سخت انجام ہوتا ہے۔

قوانین کی اصل روح

متحدہ عرب امارات کے مرکزی بینک کی طرف سے اس بات پر زور دیا جاتا ہے کہ مالیاتی خدمات فراہم کنندگان، خاص طور پر کرنسی ایکسچینجز، منی لانڈرنگ کی روک تھام (اے ایم ایل)، دہشت گردی کی مالی معاونت (سی ایف ٹی)، اور بین الاقوامی پابندیوں کے قوانین کی تکمیل کریں۔

کرنسی ایکسچینجز مالیاتی نظام میں سب سے حساس مقامات میں سے ہیں، کیونکہ وہ اکثر نقد لین دین اور بین الاقوامی مالی منتقلیوں میں شامل ہوتے ہیں۔ اس لیے، ایسے ادارے اضافی نگرانی میں ہوتے ہیں اور کسی بھی قواعد کی خلاف ورزی کے لئے سخت نتائج بھگتنے کے لئے تیار رہنا ہوتا ہے۔

حقیقت میں کیا ہوا؟

مرکزی بینک کی تحقیقات نے متعلقہ کرنسی ایکسچینج کی کارروائیوں میں کئی اہم خرابیاں ظاہر کیں:

منی لانڈرنگ کی روک تھام کے لئے ناکافی داخلی کنٹرول میکینزمز۔

گاہک کی شناخت اور خطرہ تشخیص کے عمل کی کمی یا کمزوری۔

ریگولیٹری حکام کے ساتھ ناکافی تعاون۔

بار بار کی وارننگز کو نظرانداز کیا گیا۔

مالیاتی ادارے نے بار بار کی نوٹیفکیشنز اور درستگی کے اقدامات کی پیروی نہ کی، جس کی وجہ سے مرکزی بینک نے اپنا سب سے طاقتور ہتھیار استعمال کیا: لائسنس کی منسوخی۔

دیگر مارکیٹ کے شرکاء کے لئے اس کا کیا مطلب ہے؟

یہ کیس متحدہ عرب امارات میں تمام مالیاتی خدمات فراہم کرنے والوں کو واضح پیغام دیتا ہے کہ قوانین کی تکمیل آپشنل نہیں، بلکہ لازمی تقاضہ ہے۔ مرکزی بینک کی نگرانی کا کردار کرنسی ایکسچینجز کی باقاعدہ جانچ پڑتال بھی شامل کرتا ہے، اور جب ضروری ہوتا ہے تو مالیاتی نظام کے تحفظ کے لئے لازمی اقدامات اٹھاتا ہے۔

یہ حالیہ فیصلہ بھی منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، یا پابندیاں کی خلاف ورزی کو ممکن بنانے والی خلا کو بند کرنے کا مقصد رکھتا ہے، اور ملک کی مالیاتی سالمیت کو مضبوط بنانے کا حصہ ہے۔

رہائشیوں کو کن چیزوں پر توجہ دینی چاہیے؟

جو لوگ دبئی یا دیگر امارتوں میں کرنسی ایکسچینج کی خدمات باقاعدگی سے استعمال کرتے ہیں انہیں یقین دہانی کرنی چاہیے کہ متعلقہ ایکسچینج کے پاس سی بی یو اے ای کا جائز لائسنس ہے۔ مرکزی بینک کی سرکاری ویب سائٹ پر مستند اداروں کی فہرست دستیاب ہے۔

خلاصہ

متحدہ عرب امارات کا مالیاتی شعبہ دنیا کے سخت ترین نگرانی والے نظاموں میں سے ایک ہے۔ مرکزی بینک مستقل طور پر مالیاتی اداروں کو اعلی بین الاقوامی معیار کی مطابقت کی تصدیق کرنے کے لئے کام کرتا ہے۔ حالیہ لائسنس کی منسوخی واضح طور پر ظاہر کرتی ہے کہ ملک منی لانڈرنگ اور قواعد کی خلاف ورزیوں کے بارے میں زیرو ٹالرنس اپناتا ہے، جس سے اقتصادی استحکام اور بین الاقوامی ساکھ کی حفاظت ہوتی ہے۔

(مضمون کا ماخذ متحدہ عرب امارات کے مرکزی بینک (سی بی یو اے ای) کی ایک پریس ریلیز ہے۔) img_alt: متحدہ عرب امارات کے مرکزی بینک کی عمارت، شارجہ میں۔