جعلی بینک کا خطرہ: سرمایہ کار ہوشیار رہیں

متحدہ عرب امارات میں امارات انویسٹمنٹ بینک کے نام سے جعلی بینک سرمایہ کاروں کو دھوکہ دے رہا ہے۔

متحدہ عرب امارات کی مالیاتی منڈیوں کی سیکیورٹی اور شفافیت نہ صرف انتظامی اداروں بلکہ سرمایہ کاروں کے لیے بھی انتہائی اہمیت رکھتی ہیں۔ تاہم حال ہی میں ملک کی اہم مالیاتی نگرانی کے ادارے، سیکورٹیز اینڈ کموڈیٹیز اتھارٹی (ایس سی اے)، نے ایک خطرناک مسئلہ اٹھایا: ایک نامعلوم ادارہ خود کو امارات انویسٹمنٹ بینک ظاہر کر رہا ہے اور بغیر لائسنس کے مالیاتی خدمات فراہم کر رہا ہے۔

جعلی بینکنگ ویب سائٹ اور لوگو کا استعمال

ایس سی اے کی جانب سے جاری کردہ ایک سرکاری بیان کے مطابق، دھوکہ دہی پر مبنی یہ ادارہ www.uaeinvbank.com پر موجود کاپی شدہ ویب سائٹ کے ذریعے کام کرتا ہے۔ ویب سائٹ کے ڈیزائن اور بصری عناصر — جیسے لوگو — بظاہر اس طرح بنایا گیا ہیں کہ زائرین کو ایسا محسوس ہوتا ہے کہ وہ ایک معتبر مالیاتی ادارے کی پلیٹ فارم پر ہیں۔ اس کے علاوہ، دھوکہ دہندگان نے جعلی دستاویزات بھی پھیلائیں ہیں جن میں نہ صرف امارات انویسٹمنٹ بینک کا لوگو موجود ہے بلکہ دوسرے معروف مالیاتی اداروں کے لوگوز بھی شامل ہیں، ان کی دھوکہ دہی کی مؤثریت میں اضافہ کرتے ہیں۔

حکام کا کہنا ہے کہ ویب سائٹ پر معلومات اور خدمات بالکل جعلی ہیں اور کسی بھی لائسنس یافتہ مالیاتی ادارے کی حمایت کے بغیر ہیں۔ ان کا مقصد بھول بھلیوں سرمایہ کاروں کو مالیاتی لین دین کرنے کی طرف مائل کرنا ہے، شاید ان سے بڑے پیمانے پر رقم اتارنا۔

سرمایہ کاری کی خدمات فراہم کرنے کا کوئی لائسنس نہیں

ایس سی اے نے اس بات پر زور دیا کہ مذکورہ ادارہ متحدہ عرب امارات میں سرمایہ کاری کی خدمات فراہم کرنے کے لیے لائسنس نہیں رکھتا۔ یہ خصوصاً اہم ہے کیونکہ سرمایہ کار اکثر ادارے کے نام اور ویب سائٹ پر اعتماد کرتے ہیں، قبل از معاہدہ دستخط یا منتقلی سے پہلے۔ لہذا، ریگولیٹری اتھارٹی نے عوام اور سرمایہ کاروں سے درخواست کی کہ کسی بھی مالیاتی لین دین سے پہلے کسی پرووائیڈر کے لائسنسنگ سٹیٹس کی توثیق کریں۔

یہ توثیق ایس سی اے کی سرکاری ویب سائٹ پر آسانی سے کی جا سکتی ہے جو تمام لائسنس یافتہ مالیاتی خدمات فراہم کنندگان اور بروکریج فرموں کی فہرست فراہم کرتی ہے۔ ایسا کر کے، سرمایہ کار ان دھوکہ دہی سے بچ سکتے ہیں جو — جیسا کہ اس معاملے میں دکھایا گیا ہے — جدید طریقے استعمال کرتے ہیں تاکہ غیر قانونی آپریشنز کو چھپایا جا سکے۔

ڈیجیٹل ماحول میں خطرات: ٹریڈنگ ایپ اور AML قوانین

ایس سی اے نے پہلے بھی سرمایہ کاروں کو ڈیجیٹل پلیٹ فارمز کے ذریعے کی جانے والی دھوکہ دہی کے بارے میں خبردار کیا تھا۔ حالیہ بیان میں انہوں نے موبائل ٹریڈنگ ایپلی کیشن کے استعمال کے خطرات کو اجاگر کیا۔ ان ایپس میں بہت سی کمپنیوں کی جانب سے بغیر لائسنس کے چلائی جاتی ہیں، جو ایس سی اے کی نگرانی سے باہر ہیں۔

حکام کا کہنا ہے کہ یہ ایپلی کیشنز صارفین کو قانونی خطرات میں مبتلا کرتی ہیں۔ پیسے کھونے کے علاوہ، کلائنٹس کو ممکنہ طور پر قانونی ذمہ داری کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے اگر وہ AML قوانین کی خلاف ورزی کرتے ہیں۔ AML قوانین کی خلاف ورزی کے سنگین نتائج ہو سکتے ہیں، حتی کہ اگر صارفین نے نیک نیتی سے عمل کیا ہو۔

دھوکہ دہی کو کیسے پہچانیں؟

مالیاتی دھوکہ دہندگان زیادہ جدید طریقے اپناتے ہیں، جن میں مشہور برانڈز، بینک کے نام اور بصری عناصر کی نقل شامل ہے۔ عمومی دھوکہ دہی کی علامات میں شامل ہیں:

ویب سائٹس جن کے پتے اصلی اداروں کی طرح ہوتے ہیں لیکن اختتام مختلف ہوتا ہے (مثلاً .net کی جگہ پر .com)۔

استعمال شدہ زبان عمومی ہوتی ہے یا اس میں غلط تراجم ہوتے ہیں۔

رابطہ کی معلومات (ای میل، فون نمبر) ادارے کی سرکاری رابطہ تفصیلات سے مطابقت نہیں رکھتی۔

کوئی ریگولیٹری معلومات یا لائسنس نمبر ظاہر نہیں کیا گیا۔

خوبصورت لیکن غیر حقیقی سرمایہ کاری کی پیشکش، غیر معمولی بلند واپسی۔

اگر آپ نے جعلی پرووائیڈر سے رابطہ کیا ہو تو کیا کریں؟

اگر کسی نے اس طرح کے دھوکہ دہی پر مبنی ادارے کو پیسے منتقل کیے ہیں یا محسوس کیا ہے کہ وہ دھوکے کا شکار ہو گئے ہیں، تو انہیں فوراً مقامی حکام اور جس بینک کے ذریعے منتقلی کی گئی ہو اس سے رابطہ کرنا چاہئے۔ ایس سی اے نے خاص طور پر اس بات پر زور دیا کہ تمام ایسے واقعات رپورٹ کئے جائیں تاکہ حکام دھوکہ دہندگان کے خلاف کارروائی کر سکیں اور مزید متاثرین کو دھوکہ دہی سے بچایا جا سکے۔

شفافیت اور اعتماد کا مستقبل

ایسے معاملات کا نمایاں ظہور یہ واضح کرتا ہے کہ سرمایہ کاروں کی آگاہی اور معلومات تک رسائی کی کتنی ضرورت ہے۔ متحدہ عرب امارات ایک مستحکم، شفاف اور محفوظ مالیاتی ماحول فراہم کرنے کا ارادہ رکھتا ہے — لیکن ایسا کرنے کے لیے عوام اور سرمایہ کاروں کو باخبر ہونا اور ایسی یقین دہانیوں کے دھوکے میں نہ آنا ضروری ہے جو واقعی سچ سے زیادہ اچھی لگتی ہیں۔

ڈیجیٹل عمر میں، سائبر سیکیورٹی، معتبر ذرائع سے مواد کی توثیق، اور مالیاتی خدمات کی پس منظر معلومات کو سمجھنا خاصی اہمیت رکھتا ہے۔ ایس سی اے اور دیگر ریگولیٹرز کا کردار نہ صرف دھوکہ دہندگان کی نشاندہی کرنا ہے بلکہ عوام کو تعلیم دینا اور انکی حفاظت کرنا بھی ہے۔

خلاصہ

ایس سی اے کی حالیہ وارننگ یہ یاد دہانی کراتی ہے کہ خاص طور پر مالیاتی لین دین، سرمایہ کاری، یا تجارتی معاملات میں صرف مجاز مالیاتی خدمت فراہم کنندگان کے ساتھ تعلقات قائم کرنا مناسب ہے۔ www.uaeinvbank.com پر کام کرنے والے جعلی ادارے کی مثال واضح طور پر غیر محتاط فیصلوں کے اندر خطرات کو ظاہر کرتی ہے۔

دبئی اور پوری متحدہ عرب امارات کے مالیاتی نظام کی عالمی شناخت ہے، لیکن دھوکہ دہندگان ہر موقع کا فائدہ اٹھاتے ہیں۔ بہترین دفاع باخبر فیصلے لینا، سرکاری ویب سائٹس کا استعمال کرنا، اور مستقل نگرانی برقرار رکھنا ہے۔ امارات انویسٹمنٹ بینک اور دیگر اداروں کی حفاظت کے لیے، ہر سرمایہ کار کو تفصیلی توثیق کے لیے وقت دینا چاہیے — نہ صرف اپنی رقم بلکہ اپنی قانونی سیکیورٹی کے تحفظ کے لیے بھی۔

(آرٹیکل کا ماخذ: سیکورٹیز اینڈ کموڈیٹیز اتھارٹی (ایس سی اے) بیان)