دبئی فاریکس فراڈ: سرمایہ کاروں کی کمر توڑ حقیقت

فاریکس دفتر بند ہونے کے بعد سرمایہ کاروں کا پیسہ ضائع نامہ

چند ہفتے پہلے، دبئی کے کاروباری علاقے کے ایک جدید ٹاور میں سرگرمیوں کی گہما گہمی تھی۔ عمارت کی نویں منزل پر تقریباً سو ملازم ایک کیوبیکل میں تقسیم دفتر میں کام کر رہے تھے، فون کر کے متحدہ عرب امارات کے رہائشیوں کو بانڈز میں زیادہ منافع کے وعدے کر رہے تھے۔ دفتر بھرا ہوا تھا، توانائی حس کی جا سکتی تھی۔ اب، البتہ، یہ جگہ تاریک ہے، چھوڑ دیا گیا ہے، دروازہ بند ہے، اور دبئی عدالتوں کی official سیل قانونی کارروائیوں کے ثبوت دیتی ہیں۔

یہ کیس مزید ثبوت ہے کہ غیر مقعد آن لائن فارن ایکسچینج ٹریڈنگ سے متعلق دھوکہ دہی معقول رسیدوں کے لئے ایک اہم خطرہ بنی رہتی ہے۔ خاص طور پر ایسے ماحول میں جہاں رہائش پذیر افراد کا ایک اہم حصہ غیر ملکی سٹیٹس کے ساتھ زندگی گزارتا ہے، جلدی دولت کے وعدے والے مواقع کے لئے کھلا ہے۔

انہوں نے سرمایہ کاروں کو اپنے پیسوں سے کیسے دھوکہ دیا؟

دفتر کے ملازمین نے فون پر 'ضمانتی' منافع وعدہ کیا، جو پروفیشنل تاجر سے منظم کیے گئے اکاؤنٹس پر ہوتا تھا۔ بہت سے کیسوں میں، کلائنٹس کو تفصیلی پریزینٹیشنز دی گئی، جعلی پورٹ فولیو نتائج بنائے گئے اور انہیں ویب سائٹس پر انویسٹمنٹ کے ٹراک کرنے کی اجازت دی گئی جو جعلی منافع دکھاتی تھی۔

ایک متاثرہ شخص نے بتایا کہ سسٹم نے 'منافع دکھایا،' لیکن فنڈز کو جاری کرنے کے لئے اضافی جمع کی ضرورت تھی۔ یہ نام نہاد 'انلاک فیس' دھوکہ دہی کی ایک عام علامت ہے۔ دوسرے کیسوں میں، سرمایہ کاروں کے اکاؤنٹ غیر مجاز رسائی کے ساتھ کھولے گئے اور ایسا ٹریڈنگ کیا گیا جو نقصان پیدا کرتا۔

آف شور کمپنیوں کی جال میں پھنسنا

سب سے تشویش ناک چیزوں میں سے ایک یہ ہے کہ کلائنٹس کا پیسہ تراڈنگ اکاؤنٹس میں نہیں بلکہ ایسی کمپنیوں کے اکاؤنٹس پر ڈالا گیا جن کی مصروفیات وعدوں سے بالکل مختلف تھیں، جیسے ایونٹ مینجمنٹ یا کنسلٹنگ۔

مزید برآں، متعدد کمپنیوں کے ہیڈکوارٹر سینٹ لوسیا میں تھے، پہلے سے ہی ایسے کیسز سے وابستہ عمارت (ساؤتھی بلڈنگ) میں۔ رجسٹریشن اکثر دبئی میں دفاتر کے ظاہر ہونے سے صرف چند مہینے پہلے ہوئے ہوتے—مستقبل کے سرمایہ کاروں کے لئے ایک اور انتباہ نشانی۔

سینکڑوں متاثرین، بغیر مدد

دفتر کی بندش کے بعد، سرمایہ کاروں نے کمپنی کے ساتھ تقریباً سارا رابطہ کھو دیا۔ ان کے فون کالز بغیر جواب کے رہے، اور ان کے کلائنٹ تعلقات منیجر غائب ہو گئے۔ بعض کیسز میں، وہی افراد مختلف ناموں کے تحت نئے پلیٹ فارمز پر ظاہر ہوئے، پھر سے سابقہ کھوئے گئے فنڈز کو واپس کرنے کا وعدہ کرتے ہوئے ڈپازٹ مانگے۔

ایک رہائشی نے $۱۷۰,۰۰۰ سے زائد کا نقصان رپورٹ کیا ہے اور پولیس رپورٹ دائر کر دی ہے۔ واقعات نے مالی نقصان کے ساتھ ساتھ شامل لوگوں کے لیے سنجیدہ جذباتی صدمہ بھی پیدا کیا ہے۔

ایک بڑا نیٹ ورک اس کے پیچھے ہو سکتا ہے

مقامی تحقیقات نے بھی واضح کیا کہ یہ کوئی علیحدہ واقعہ نہیں ہے۔ پچھلی رپورٹس بتاتی ہیں کہ دبئی کے مختلف مقامات پر کم از کم سات ایسے کال سینٹرز چل رہے تھے، ہر ایک میں ۵۰ سے ۲۰۰ ملازمین تھے۔ داخلی رابطہ یہ ظاہر کرتا ہے کہ یہ سینٹرز ایک بڑے، منظم نیٹ ورک کا حصہ تھے۔

پکڑے جانے کے بعد، کچھ ملازمین دوسرے ممالک، خاص طور پر بھارت منتقل ہو گئے—ایسی جگہوں میں جیسے گڑگاؤں، نوئیڈا، اور جے پور—اور اپنی سرگرمیاں VOIP فون سسٹمز کے ذریعے جاری رکھے ہوتے، کالر آئی ڈی کو ایسا دکھاتے ہوئے کہ کال متحدہ عرب امارات سے ہو رہی ہے، +۹۷۱ ڈائلنگ کوڈ کے ساتھ۔ یہ خاص طور پر غلط فہم ہوسکتا ہے کیونکہ اگر کال ملنے والے کو یقین ہو کہ وہ مقامی نمبر سے رابطہ کیا جا رہا ہے تو وہ زیادہ ممکنہ طور پر جواب دے سکتے ہیں۔

حکام کی وارننگ

یو اے ای حکام نے بار بار رہائشیوں کو انتباہ کیا ہے کہ وہ غیر معمولی، کولڈ کالنگ انویسٹمنٹ آفرز کے ساتھ احتیاط سے پیش آئیں، خاص طور پر اگر وہ آف شور، غیر مقعول کمپنیوں سے آئیں۔ ایسے پلیٹ فارمز اکثر کلائنٹس کا پیسہ ان مقاصد کے لئے استعمال کرتے ہیں جنکے بارے میں ابتدا میں وعدہ نہیں کیا گیا تھا۔

مالیاتی ریگولیٹرز اس بات پر زور دیتے ہیں کہ یہ بات چیک کرنا اہم ہے کہ آیا کمپنی کو رسمی اجازت نامہ ہے اور کسی مرکزی رجسٹری میں درج ہے یا نہیں، اس سے پہلے کہ کوئی سرمایہ کاری کرے۔ آن لائن ٹریڈنگ پلیٹ فارمز کے استعمال سے ہمیشہ خطرہ رہتا ہے، لیکن یہ خاص طور پر سچ ہے غیر شفاف، آف شور حمایت یافتہ فراہم کنندگان کے لئے۔

سبق کیا ہے؟

کہانی صرف دھوکہ دہی کے بارے میں نہیں ہے، بلکہ اس کے بارے میں بھی ہے کہ لوگ کس طرح نفسیاتی اثرات کے تحت سرمایہ کاری کرنے پر آمادہ ہو سکتے ہیں۔ 'ضمانتی منافع،' 'ماہرین کی حمایت،' اور 'روزانہ واپسی' کے وعدے بہت دلچسپ ہوسکتے ہیں، خاص طور پر ان کے لئے جو مالی عدم یقینیت میں رہتے ہیں یا جلدی دولت کی خواہش رکھتے ہیں۔

حقیقت یہ ہے کہ کوئی سرمایہ کاری منافع کی ضمانت نہیں دیتی، خاص طور پر نہیں فارن ایکسچینج مارکیٹ میں، جہاں حتیٰ کہ اعلیٰ ترین ماہر بھی اہم خطرات کا سامنا کرتے ہیں۔ ایسی دھوکہ دہی کو روکنے کے لئے بنیادی مالی آگہی کی ضرورت ہوتی ہے اور رہائشی کمپنیوں پر آنکھیں بند کرکے اعتماد نہیں کرتے جن کی تاریخی معیاریں شفاف نہیں ہیں۔

خلاصہ

دبئی ایک بار پھر شدید سرمایہ کاری دھوکہ دہی کی وجہ سے توجہ میں ہے، جہاں سینکڑوں سرمایہ کاروں کا پیسہ ضائع ہوا۔ بند دفتر، قانونی ضبط شدہ اثاثے، اور ناقابل رسائی اسٹاف سب ایک منظم، آف شور حمایت یافتہ نیٹ ورک کے بیک گراؤنڈ میں چلنے کا اشارہ دیتے ہیں، خاص طور پر یو اے ای کے رہائشیوں کو پھنسانے کے لئے۔ حکام کی تحقیقات جاری ہیں، لیکن بہت سے لوگوں کے لئے ان کے پیسے کی بازیابی کا کم امکان ہے۔

ایسی مستقبل کی صورت حال سے بچنے کے لئے، ضروری ہے کہ ہر شخص اپنے مالیات کے ساتھ احتیاط، محنت سے، اور بیداری کے ساتھ پیش آئے—خاص طور پر نامعلوم ذرائع سے انویسٹمنٹ آفرز کے متعلق۔

(ماخذ: دبئی عدالتوں کی ریلیز۔)