سکا لائن ٹریڈنگ: ورچوئل دفتر کا فراڈ

متحدہ عرب امارات میں کئی سرمایہ کاروں نے ایک آن لائن بروکر کمپنی، سکا لائن ٹریڈنگ، کے غائب ہونے کے بعد اپنے قابل ذکر رقومات کھودیں۔ یہ واقعہ ایک الگ کہانی نہیں ہے بلکہ بڑھتی ہوئی عام صورت حال ہے جو غیر واقف، غیر مجاز تجارتی پلیٹ فارمز کے ساتھ وابستہ خطرات کو نمایاں کرتا ہے۔

کیا ہوا؟

سکا لائن ٹریڈنگ کے نام سے کام کرنے والی کمپنی انٹرنیٹ تلاشوں کی بنیاد پر قابل اعتماد نظر آ سکتی تھی۔ کمپنی کی معلومات میں دبئی ورلڈ ٹریڈ سینٹر میں واقع ایک کو وورکنگ آفس کا پتہ اور ایک لینڈ لائن فون نمبر شامل تھا، جو بعد میں ایک بالکل مختلف اور بڑی مقامی تجارتی کمپنی کا مرکزی نمبر نکلا۔ یہ گمراہ کن معلومات دلچسپی رکھنے والے افراد میں خاطر خواہ اعتماد پیدا کر سکتی تھی، جن میں سے کئی نے بالآخر کمپنی کو دسیوں ہزار درہم منتقل کیے۔

پیسوں کی منتقلی کے بعد، "بروکر" کمپنی کے ساتھ رابطہ منقطع ہو گیا۔ سرمایہ کاروں کو اپنے ای میلز کا کوئی جواب نہیں ملا، فون پر نمائندے سے رابطہ نہیں ہو سکا، اور یقیناً انہوں نے اپنے پیسے دوبارہ نہیں دیکھے۔ بعض صورتوں میں، ملاقاتیں کو وورکنگ آفسز میں ترتیب دی گئی جہاں انہیں بروشرز اور دیگر مارکیٹنگ مواد موصول ہوئیں، لیکن حقیقی دفتری موجودگی کے کوئی ثبوت نہیں تھے۔

شکایات سے چشم پوشی

۱. ناقابل یقین منافع کا وعدہ: سکا لائن ٹریڈنگ نے کولڈ کالز کے ذریعے لوگوں سے رابطہ کیا اور غیر معمولی طور پر زیادہ منافع کی پیشکش کی۔ یہ پہلا سرخ پرچم ہو سکتا تھا۔

۲. کوئی ایس سی اے لائسنس نہیں: متحدہ عرب امارات کی سیکورٹیز اینڈ کموڈٹیز اتھارٹی (ایس سی اے) نے کمپنی کے آپریشنز کو لائسنس نہیں دیا اور اس کا عوامی اعلان کیا۔ پھر بھی، کئی افراد نے اس حقیقت کو نظر انداز کیا۔

۳. مشکوک دفتر کا پتہ اور فون: مہیا کیا گیا فون نمبر دراصل دوسری کمپنی کا تھا، اور پتہ ایک مشترکہ دفتر کی جگہ تھا – جس سے ظاہر ہوتا ہے کہ کمپنی درحقیقت وہاں کام نہیں کر رہی تھی۔

۴. بہت سے نام: سکا لائن ٹریڈنگ، سکا لائن مارکیٹس، سکا لائن ٹیکنالوجیز ٹریڈ، سکا لائن جنرل ٹریڈنگ – کمپنی مختلف ناموں کے تحت ظاہر ہوئی، جس نے بھی اشارہ کیا کہ کچھ غلط تھا۔

۵. ماریشیس کی رجسٹریشن، لیکن منسلک ادارے الگ: اگرچہ ویب سائٹ پر ماریشین پتہ اور لائسنس نمبر درج تھا، سرکاری رجسٹری کے مطابق درج شدہ کمپنیوں کا انتظام دبئی کے ادارے سے مختلف تھا۔

حقیقی نقصان

ایک ابوظہبی کے سرمایہ کار نے ۵۸,۰۰۰ درہم کھو دیے، جبکہ ایک دوسرا – جسے بھائی کے ڈائیلاسس کیلئے پیسے کی ضرورت تھی – نے ۱۸۰,۰۰۰ سے زیادہ درہم کھو دیے۔ ایک تیسرے سرمایہ کار نے بظاہر پلیٹ فارم پر دکھائے گئے منافع کی بنیاد پر مزید کامیابی کی امید میں ۴۰,۰۰۰ درہم منتقل کیے۔ تاہم، جب اس نے منافع واپس لینا چاہا تو اس کے اکاؤنٹ کو "کم مارجن لیول" کا حوالہ دے کر خالی کر دیا گیا۔ اس کے معاملے میں، پیسے وصول کرنے کے لئے سکا لائن ٹیکنالوجیز ٹریڈ کا نام استعمال کیا گیا۔

ایس سی اے نے جواب میں اشارہ کیا کہ کمپنی ان کے دائرہ اختیار سے باہر آتی ہے، لہذا وہ براہ راست معاملے میں کارروائی نہیں کر سکتے۔ حالانکہ سرمایہ کار قانونی کارروائی پر غور کر رہے ہیں، لیکن عدالتی مقدمے کی تلاش کے اخراجات انہیں روک دیتے ہیں۔

ورچوئل دفاتر اور کارپوریٹ ویب بھول بھلیاں

سکا لائن ٹریڈنگ کے پیچھے کی ساخت کا تعاقب تقریباً ناقابل فہم ہے۔ مالیاتی چین میں تین غیر متعلقہ ادارے – سکا لائن ٹریڈنگ/سکا لائن مارکیٹس، سکا لائن جنرل ٹریڈنگ، اور سکا لائن ٹیکنالوجیز ٹریڈ – ظاہر ہوتے ہیں، لیکن قانونی طور پر ان میں سے کوئی بھی ایک دوسرے کے ساتھ بہتر طریقے سے منسلک نہیں ہیں۔ ویب سائٹس کے مابین معلومات یکجا ہوتی ہیں، لیکن یہاں کوئی سیدھی قانونی یا مالیاتی بین الاقوامی رابطہ نہیں ہے، جس سے متاثرین کے لئے وصولی کے امکانات انتہائی کم ہو جاتے ہیں۔

سکا لائن کو قانونی طور پر نمائندگی کرنے والی ایک ماریشیس کی قانونی فرم نے قانونی طور پر دستاویزات مہیا کرنے اور ایک ذاتی ملاقات کا انتظام کرنے کا وعدہ کیا، لیکن یہ دستاویزات مقررہ وقت پر نہیں پہنچ سکیں۔

اسی طرح کے کیسز سے بچنے کے لئے کسے دیھان دینا چاہئے

ہمیشہ چیک کریں کہ آیا ایک تجارتی پلیٹ فارم ملک میں معیاری آپریٹنگ لائسنس رکھتا ہے یا نہیں۔ متحدہ عرب امارات میں، یہ ایس سی اے کی ذمہ داری ہے، اور لائسنس یافتہ کمپنیوں کی فہرست اتھارٹی کی ویب سائٹ پر عوامی طور پر دستیاب ہے۔

مختصر مدت میں غیر حقیقت پسندانہ طور پر زیادہ منافع کی پیشکش کرنے والی کمپنیوں سے دور رہیں۔

اگر کسی کمپنی کا دفتر کو وورکنگ جگہ میں واقع ہے اور اس کی کوئی مستقل موجودگی نہیں ہے تو مشکوک بنیں۔

کئی ناموں کے تحت چلنے والی کمپنیاں بھی خطرے کی نشاندہی کر سکتی ہیں، خاص طور پر اگر مختلف اداروں کے درمیان کوئی شفاف تعلق موجود نہیں ہو۔

صرف فون یا آن لائن رابطے پر انحصار نہ کریں۔ اصلی، کام کرنے والی کمپنیاں باضابطہ ذرائع سے با آسانی قابل رسائی ہوتی ہیں۔

خلاصہ

سکا لائن ٹریڈنگ کا کیس صرف چند دھوکہ کھائے ہوئے سرمایہ کاروں کا معاملہ نہیں ہے بلکہ ایک وسیع مسئلے کو بھی اجاگر کرتا ہے: ورچوئل آفسز اور غیر مجاز تجارتی پلیٹ فارمز کی دنیا دلدلوں سے بھری ہوئی ہے۔ متحدہ عرب امارات کی حکام مسلسل انتباہ کرتی ہیں کہ اس قسم کے فراڈ کے بارے میں ہوشیار رہیں، لیکن آخر کار ذمہ داری ہمیشہ سرمایہ کار پر ہی آتی ہے۔ ان کیسز کو روکنے کے لئے معیاری معلومات کا حصول، باضابطہ لائسنس کا چیک کرنا اور صحت مندانہ شک کا مظاہرہ کرنا بنیادی طور پر اہم ہیں۔

دبئی، بطور مالیاتی مرکز، دلکش مواقع فراہم کرتا رہتا ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب سرمایہ کار ذمہ داری کے ساتھ عمل کریں۔ سکا لائن ٹریڈنگ کی کہانی ایک دردمند یاددہانی ہے کہ جو چمکتا ہے وہ سونے کا نہیں ہوتا – اور جو چیزیں سچ ہونے کے لئے بہت اچھی دکھائی دیتی ہیں اکثر حقیقت نہیں ہوتی ہیں۔

(ماخذ: متحدہ عرب امارات کی سیکورٹیز اینڈ کموڈٹیز اتھارٹی (ایس سی اے) کے بیان پر مبنی ہے۔)